济南邮储银行网点被曝服务时间缩水 “隔靴搔痒”风控缺位

 17/06/18 责任编辑:http://www.ritpak.com作者:皇冠走地

  “门口的牌子上明确写着早上9点营业,可直到9点半才开始办理业务,自己的规定都不执行,这是什么服务?”日前,经济导报记者接到济南市民徐女士的投诉,称她在邮储银行办理业务时,遭遇服务时间缩水。

  不按时服务暂停营业“挡路”

  中国经济网编者按:国泰君安12月27日公告,收到证监会行政监管措施事先告知书。告知书显示,国泰君安推荐润农节水、瑞兆源进入新三板挂牌时,对企业关键业务流程、购销情况和存货情况的核查不充分。因此证监会拟责令国泰君安改正、增加内部合规检查次数并提交合规检查报告。

  而在12月23日证监会发布会上,证监会也通报了证券公司投行类业务专项检查情况。检查发现,部分机构内控机制没有有效执行,内核流程不完善、不独立,尽调不完善,持续督导不够,底稿没有按照要求留存。并责令新时代证券、国信证券、国泰君安等5家公司限期改正,对18人出具警示函。

  徐女士告诉导报记者,她家的电费必须到邮储银行交费,但由于白天上班,基本上没法交。正好单位附近有家邮储银行网点,因此徐女士准备耽误几分钟把电费交上。然而当她“踩点”去邮储银行交电费时,却被窗口上的“暂停营业”挡了回去。

  按照徐女士的说法,当她在窗口准备办理业务的时候,直接被工作人员“踢”到另外一个窗口,随后该工作人员将“暂停营业”牌子放到窗口前。

  “当时我前面已经有数人在等着办理业务,但在柜台窗口,所有人都等着。”徐女士说,她透过柜台前的玻璃看到营业员正在做着营业前的准备工作。“一共6个人在里面,2个穿便装的,4个穿工装的,就在那儿嘻嘻哈哈地准备着开业前的工作。”

  徐女士告诉导报记者,由于等候时间太长,一位前来办理业务的储户有些着急,询问何时能办理业务,工作人员只是表示稍等一会儿,但并没有给出确切的时间。“这一等就是半个小时,直到9点半才开始办理业务。”

  营业时间确有延时

  真的如徐女士所说营业时间延后吗?对此导报记者进行了实地调查。

  5日早上8点55分,导报记者赶到徐女士所说的那家邮储银行网点,门口的牌子上写着,储蓄营业时间为9点到下午5点。8点57分,导报记者进入营业网点,大厅里已经有2位老人等待办理业务,而柜台前一共2个窗口,都被“暂停营业”的牌子所阻拦。导报记者透过玻璃看到,营业室内4名工作人员围坐在桌子旁,边说笑边进行着开业前的准备。

  9点02分,“暂停营业”的牌子仍挡在窗口前,一位前来办理业务的老太太来来回回地在柜台和等候椅之间走了数次。由于该网点并没有排队机,9点05分,随着前来办理业务的人越来越多,担心自己第一的位置被别人抢走,老太太直接站在了柜台前等候。

  对于站在柜台前的老太太,营业员抬头看了一眼,依旧边说笑边进行营业准备。而另外一个坐在等候椅上的老人有点不耐烦,不时地看着手表。

  就这样,老太太在站了十几分钟后,9点15分,其中一个窗口上的“暂停营业”的牌子被拿走,开始对储户办理相关业务,而另外一个窗口上“暂停营业”的牌子依旧挡着储户办理业务的渠道。

  针对投行业务和新三板业务先后被罚,中国经济网试图联系国泰君安相关人员,但截至发稿时没有得到回复。

  新三板业务一年收4次罚单

  根据国泰君安的公告,证监会经查发现公司在新三板业务上存在以下违规行为:

  一是在推荐河北润农节水科技股份有限公司进入全国中小企业股份转让系统挂牌过程中,对企业关键业务流程、存货情况的核查不充分;内核机构履职的独立性存在缺陷。

  二是在持续督导参仙源参业股份有限公司(全国中小企业股份转让系统挂牌公司)过程中,企业被立案稽查后,未在规定时间内完成并报送《持续督导现场检查工作报告》。

  三是在推荐新疆瑞兆源生态农业股份有限公司进入全国中小企业股份转让系统挂牌过程中,对企业关键业务流程、购销情况的核查不充分。

  证监会指出,国泰君安在开展推荐业务过程中存在多项违规行为,反映出内部控制制度存在一定缺陷。证监会拟责令国泰君安改正、增加内部合规检查次数并提交合规检查报告。整改期限为正式决定作出之日起一个月。

  而这已经是国泰君安在新三板业务上收到的第四张罚单了。

  今年1月,国泰君安因做市部门对圆融科技、凌志软件、福昕软件等16只股票异常报价而被股转系统公开谴责和通报批评。

  2月26日,上海证监局也对国泰君安作出顶格处罚:“国泰君安场外市场部做市业务部门的绩效考核体系、内部管理与控制方面等存在重大缺陷,导致2015年12月31日单位做市股票发生一系列报价异常事件,造成恶劣的市场影响,拟对其采取限制新增做市业务3个月等行政监管措施。”

  8月2日,因推荐挂牌企业天津环宇橡塑的尽职调查报告、公开转让推荐报告等文件存在重大诉讼未披露的违规行为,国泰君安收到股转系统要求提交书面承诺的监管措施。

  从年头罚到年尾 国泰君安被要求自查、整改

  就在此前一周的证监会新闻发布会上,证监会也通报国泰君安等5家公司内控机制没有有效执行,内核流程不完善、不独立,尽调不完善,持续督导不够,底稿没有按照要求留存,并要求上述券商限期改正。

  今年5月30日,香港证监会发公告,谴责国泰君安证券(香港)有限公司并处以罚款130万元,原因是该公司不遵守与确定客户身分有关的监管规定。

  国泰君安辅导挂牌的新三板企业更是频频出问题,比如哥仑布、参仙源,还有违规挪用募集资金的网智天元、润农节水等。

  目前国泰君安分别为232家、212家新三板挂牌企业提供持续督导、做市服务。其中2016年国泰君安新增挂牌企业89家,在86家券商中排18位;历史挂牌数达240家,排13位。

  对于券商在新三板业务上犯错却屡教不改的现状,业内人士表示,主要原因是处罚力度太轻,券商和其他机构彼此合作,有利益诉求的同时,券商也在赌政策的放松与调整。

  从证监会、股转系统及上海证监局开出的罚单发现,问题多指向国泰君安的内部管理、控制等方面存在问题,而且多是要求自查、整改。

  国泰君安或面临降级

  实际上,纷至沓来的罚单,不仅让众人对国泰君安业务能力产生质疑,同样也给企业的证券评级带来负面影响。根据《证券公司分类监管规定》第九条第一项规定,“公司被采取出具警示函,责令公开说明,责令参加培训,责令定期报告,责令增加内部合规检查次数的,每次扣1分”。

  而在国泰君安最近收到的罚单中,恰巧有“证监会责令国泰君安改正、增加内部合规检查次数并提交合规检查报告”这一条的处罚。

  在证监会2015年-2016年的券商评级中,国泰君安均被评为AA级;而在股转系统4-11月的券商执业质量评价中,国泰君安累计排名第3位。

  在其他银行纷纷延长营业时间,争取更多的储户时,邮储银行却延时营业,缩短服务时间,是否应该引起足够的重视呢?

  据《经济导报》

  按照证券公司分类监管规定(2010年修订),设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上,根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面情况,进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。

  据券商透露在监管实践中,0.5分即可决定券商评级,因此券商被扣1~1.5分将对明年发布的、针对今年的评级结果产生重大影响。业内人士表示,一旦被降级,将影响券商的新网点设立和上市,同时将在创新业务试点排序中落下风,并且要多交数千万的投资者保护基金。

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